Rendre la gestion de fortune accessible.
L’exigence d’un family office.
L’accessibilité d’une fintech.
De patrimoine accompagné
Clients suivis
Années d’expériences cumulées
Nouvelle manière de gérer son patrimoine
Deux approches opposées.
Une alternative.
D’un côté, des solutions accessibles mais peu accompagnées.
De l’autre, une stratégie de patrimoine exigeante, mais réservées à une minorité.
Nos partenaires
Une structuration adaptée à votre situation
Chaque solution est intégrée dans les enveloppes les plus pertinentes
*Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Une structuration adaptée à votre situation
Une stratégie de patrimoine structuré : en 4 étapes
Assurance Vie (France & Luxembourg)
- +2000 supports disponibles
- Fonds Euro boosté à 5,3% (sous conditions)
- Frais d’entrée non appliqué
ETF & marchés financiers
- Diversification géographique & sectorielle
- Objectif cible 7 à 12%
- Frais maîtrisés et transparents
Produits structurés
- Capital garanti et rendement conditionnel entre 6 et 8%
- Indices, actions ou paniers diversifiés
- Structuration en lien avec des émetteurs institutionnels
Dette privée
- Financement d’entreprises et d’actifs immobiliers
- Rendement cible entre 7 et 9%
- Décorrélé des marchés financiers
Private Equity
- Fonds institutionnels ou fonds de fonds
- Growth Capital & LBO
- Objectif 12% à 15%
*Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Une stratégie de patrimoine structuré : en 4 étapes
(01)
Audit et Analyses
(02)
Stratégies et conseils
(03)
Mise en oeuvre
(04)
Suivi et accompagnement
Un suivi clair, en temps réel
Une stratégie de patrimoine adaptée à chaque situation
Chaque situation est unique, Votre stratégie doit l’être aussi.
Développer son patrimoine
Réinvestir un capital
Optimiser ses revenus et sa fiscalité
Poser les bases
Une structure de frais simple et alignée
0%
frais d'entrée
0%
frais d'arbitrage
0%
frais de versement
Valmontis vu dans la presse
Une expertise reconnue par les médias de référence
Le podcast Valmontis
Décryptage et analyse pour mieux comprendre l'investissement
Nos témoignages
Des clients qui nous font confiance
Nos témoignages
Des clients qui nous font confiance
Henri
Agréablement surpris par les conseils de M. Chicheportiche. N’étant pas du tout expert en investissement, j’ai particulièrement apprécié la clarté de nos échanges, bien plus intéressants que ceux que j’avais pu avoir avec mon conseiller bancaire.
Nous avons ouvert ensemble une assurance vie chez Generali, avec des frais très raisonnables.
Clara
J’ai été franchement agréablement surpris. Il a pris le temps de comprendre ce que j’avais déjà mis en place (assurance-vie, PEA, compte-titres), sans tout remettre en question pour le principe. Derrière, il m’a fait une vraie analyse : les frais, les supports, l’allocation… avec des explications claires, sans jargon inutile.
On a ensuite retravaillé la stratégie avec des partenaires plus qualitatifs, en réduisant les frais et en gardant quelque chose de cohérent avec mes objectifs.
Très bonne expérience avec Valmontis.
Ils ont repris mes placements de manière claire, sans tout remettre en question, et proposé quelques ajustements utiles. On a aussi mis en place une réflexion sur la transmission. J’ai trouvé l’approche sérieuse et les échanges simples.
Henri
Agréablement surpris par les conseils de M. Chicheportiche. N’étant pas du tout expert en investissement, j’ai particulièrement apprécié la clarté de nos échanges, bien plus intéressants que ceux que j’avais pu avoir avec mon conseiller bancaire.
Nous avons ouvert ensemble une assurance vie chez Generali, avec des frais très raisonnables.
Clara
Bonne expérience avec ce cabinet de gestion de patrimoine. Ils ont pris le temps de regarder ce que j’avais déjà en place sans chercher à tout changer, ce que j’ai apprécié. Ils m’ont proposé quelques ajustements pertinents, avec des explications claires. On a aussi commencé à réfléchir à la transmission, ce qui était important pour moi. Les échanges sont simples, pros, et sans pression. Merci à Ilan pour son accompagnement.
J’ai été franchement agréablement surpris. Il a pris le temps de comprendre ce que j’avais déjà mis en place (assurance-vie, PEA, compte-titres), sans tout remettre en question pour le principe. Derrière, il m’a fait une vraie analyse : les frais, les supports, l’allocation… avec des explications claires, sans jargon inutile.
On a ensuite retravaillé la stratégie avec des partenaires plus qualitatifs, en réduisant les frais et en gardant quelque chose de cohérent avec mes objectifs.
Très bonne expérience avec Valmontis.
Ils ont repris mes placements de manière claire, sans tout remettre en question, et proposé quelques ajustements utiles. On a aussi mis en place une réflexion sur la transmission. J’ai trouvé l’approche sérieuse et les échanges simples.
Vous souhaitez structurer votre patrimoine ? Échangeons sur votre situation.
Les questions que vous nous posez
Comment se déroule un accompagnement ?
Un accompagnement Valmontis se déroule en quatre étapes : un premier échange pour cerner vos objectifs, une analyse complète de votre situation patrimoniale et fiscale, la définition d’une stratégie sur mesure, puis la mise en œuvre des solutions retenues avec un suivi dans la durée.
En quoi consiste le suivi ?
Votre stratégie est réexaminée à chaque évolution significative de votre situation personnelle, professionnelle, fiscale ou réglementaire. Ce suivi s’appuie sur des points réguliers avec votre conseiller et sur une plateforme dédiée pour visualiser l’ensemble de votre patrimoine en temps réel.
Comment débuter une collaboration ?
Tout commence par un premier échange, sans engagement, pour comprendre votre situation et vos enjeux. Si l’accompagnement vous convient, nous formalisons une lettre de mission précisant le périmètre de notre intervention et nos conditions de rémunération.
Quelle est la valeur ajoutée d’un accompagnement sur mesure ?
Un accompagnement sur mesure structure vos décisions autour d’une vision globale et évite les incohérences entre produits. Il vous donne aussi accès à des solutions et à des conditions habituellement réservées à la gestion de fortune, avec un conseil indépendant, non rémunéré à la commission de vente : Valmontis est un cabinet CIF, COA et COBSP, immatriculé à l’ORIAS (n°26005538) et adhérent de l’ANACOFI-CIF, et vos capitaux ne transitent jamais par le cabinet.
Comment organiser efficacement ses actifs ?
Une stratégie de patrimoine commence par une cartographie complète de vos actifs existants (immobilier, épargne, entreprise), suivie d’un diagnostic fiscal et patrimonial. Cette vision d’ensemble permet d’identifier les leviers d’optimisation et de hiérarchiser vos priorités.
Pourquoi structurer son patrimoine dans la durée ?
Un patrimoine non structuré génère souvent des doublons de frais, des incohérences fiscales et des risques de concentration. Une approche structurée aligne chaque décision sur vos objectifs et s’adapte aux évolutions de votre situation comme de la réglementation.
À partir de quand faut-il se faire accompagner ?
Dès les premiers signes de complexité : une rentrée de liquidités, une cession d’entreprise, un changement de situation familiale ou professionnelle, ou simplement l’envie de reprendre la main sur des placements déjà en place.
Quels sont les objectifs d’une stratégie de patrimoine ?
Les objectifs varient selon votre profil : valoriser un capital, optimiser votre fiscalité, préparer votre retraite, transmettre dans de bonnes conditions ou sécuriser votre niveau de vie. Chaque stratégie Valmontis est construite autour de vos priorités, pas d’un modèle standard.
Comment sont sélectionnées les solutions proposées ?
Nos partenaires sont retenus selon des critères stricts : solidité financière, qualité de gestion, compétitivité des frais et alignement d’intérêts. Nous travaillons avec des acteurs de référence, parmi lesquels Goldman Sachs, BlackRock, Rothschild & Co, Blackstone ou JP Morgan, et revoyons régulièrement notre sélection.
Les investissements sont-ils personnalisés ?
Oui. Chaque allocation est définie selon votre profil de risque, votre horizon de placement et vos objectifs (fiscalité, revenus, transmission, croissance du capital), puis ajustée dans le temps en fonction de l’évolution des marchés et de votre situation.
Quels types d’actifs peuvent être intégrés ?
Trois grandes familles d’actifs peuvent être mobilisées selon votre stratégie : les solutions financières (assurance-vie, compte-titres, PEA, ETF), l’immobilier (SCPI, immobilier locatif) et les actifs non cotés (private equity, growth capital, LBO). Seuls les frais des partenaires s’appliquent, sans frais d’entrée, d’arbitrage ou de dépôt chez Valmontis.